Politica AML/KYC di Casino Sanremo
1. Disposizioni generali
Casino Sanremo S.p.a., con sede in Corso degli Inglesi 18, Sanremo (IM), codice fiscale e partita IVA IM 01297620088, opera secondo il Decreto Legislativo n. 231/2007 sull’antiriciclaggio e le disposizioni dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM). Questa politica definisce le procedure di identificazione della clientela (KYC) e di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML), applicate sia alle attività nella sede fisica che alla piattaforma online sotto licenza ADM n. 15044. L’accesso ai servizi richiede la verifica dell’identità e il rispetto dei requisiti previsti dalla normativa vigente. Non sono accettate transazioni anonime né mezzi di pagamento non tracciabili.
2. Requisiti di identificazione della clientela
2.1 Verifica dell’identità
L’identità del cliente è verificata prima dell’accesso ai servizi tramite documento valido rilasciato da autorità governativa (carta d’identità, patente di guida, passaporto). Per l’online, i documenti devono essere caricati in formato digitale leggibile, fronte e retro.
2.2 Verifica dell’età
Solo persone con più di 18 anni possono accedere, con controllo anagrafico al momento della registrazione o ingresso in sede.
2.3 Verifica della residenza
Quando richiesto, è necessario fornire documentazione recente (non oltre tre mesi) che comprovi la residenza, quali estratto conto bancario, bolletta di utenza o corrispondenza ufficiale.
2.4 Customer Due Diligence (CDD)
La valutazione del rischio cliente considera occupazione, fonte di reddito, modalità delle transazioni, fattori geografici e status PEP (persona politicamente esposta). Per soggetti ad alto rischio si applicano procedure rafforzate (Enhanced Due Diligence).
2.5 Monitoraggio continuativo
Le informazioni dei clienti sono soggette a controlli periodici. Potrebbero essere richiesti ulteriori accertamenti in caso di soglie di prelievo superate, modifiche ai dati, comportamenti anomali di gioco o verifiche casuali programmate.
3. Obblighi antiriciclaggio
3.1 Segnalazione di operazioni in contante (CTR)
Se le transazioni in contante superano 10.000 euro in una giornata, viene trasmessa segnalazione dettagliata all’ADM entro i termini previsti, con dati identificativi, dettagli sul movimento e documentazione ove disponibile sulla provenienza dei fondi.
3.2 Segnalazione di operazioni sospette (SAR)
Operazioni pari o superiori a 5.000 euro con caratteristiche sospette (incongruenze, depositi seguiti da prelievi, frazionamenti, coinvolgimento di PEP, pattern anomali) sono segnalate all’ADM entro trenta giorni. Il cliente non viene avvisato della segnalazione.
3.3 Tracciabilità delle transazioni
Tutte le transazioni devono essere tracciabili. Sono verificate le coordinate bancarie e l’identità dei titolari effettivi dei conti. Non sono accettate criptovalute o mezzi anonimi. Viene mantenuta una registrazione integrale della movimentazione finanziaria.
3.4 Conservazione della documentazione
Per almeno cinque anni sono conservati: segnalazioni CTR e SAR, documenti d’identità, registri delle transazioni, comunicazioni relative a indagini di compliance, log di accesso e attività di gioco. La documentazione è archiviata in formato sicuro e accessibile al personale autorizzato ADM e alle autorità competenti.
4. Integrazione con il Registro Unico degli Autoesclusi (RUA)
È previsto il controllo in tempo reale dell’eventuale iscrizione al RUA gestito da ADM. Accesso negato a persone autoescluse temporaneamente nei tempi validi o permanentemente fino a eventuale revoca. Il controllo è effettuato sia all’ingresso in sede sia online. L’iscrizione autonoma al RUA può essere sia a tempo determinato che indeterminato.
5. Limiti di deposito e strumenti di autocontrollo
I clienti possono impostare limiti di deposito giornalieri, settimanali o mensili. Il superamento del limite determina il blocco dei depositi fino al rinnovo del periodo. Disponibili anche limiti di perdita, time-out temporanei e pause di raffreddamento.
6. Procedure per la piattaforma online
La piattaforma online adotta verifica automatizzata tramite OCR dei documenti caricati, riconoscimento facciale per il confronto con la foto sul documento, controllo automatico dell’età, connessione al database RUA in tempo reale, crittografia SSL per la sicurezza dei dati trasmessi e logging delle attività, con conservazione dei dati decennale. L’accesso avviene solo dopo verifica completata.
7. Procedure per la sede fisica
All’ingresso è richiesto documento valido e verifica dell’età. Viene registrato l’accesso nei log ed è negato l’ingresso in caso di documentazione non idonea o presenza nel RUA. Le aree di gioco sono sottoposte a videosorveglianza. Il personale è formato per riconoscere documenti non autentici e comportamenti sospetti.
8. Formazione del personale
Il personale riceve formazione iniziale e aggiornamenti annuali su procedure di verifica identità, riconoscimento di attività sospette, obblighi di segnalazione, normativa ADM, riservatezza delle SAR. Il personale compliance riceve formazione avanzata in tecniche investigative e prevenzione del riciclaggio.
9. Responsabilità del cliente
L’utente deve fornire documentazione veritiera e aggiornata, comunicare eventuali variazioni anagrafiche o di contatto, utilizzare conti bancari a proprio nome, astenersi da comportamenti volti a eludere le soglie di segnalazione e rispettare limiti autoimposti. La documentazione falsa o l’elusione delle procedure può comportare il rifiuto del servizio e la segnalazione alle autorità.
10. Rifiuto o interruzione del servizio
Il servizio può essere rifiutato o interrotto in caso di impossibilità di verifica dell’identità, attività sospette, iscrizione al RUA, mancata collaborazione alle procedure di controllo, o violazione degli obblighi documentali. In caso di collegamento con SAR, la motivazione non viene comunicata all’utente.
11. Modifiche alla politica
La politica viene aggiornata in base a modifiche normative ADM e a disposizioni legislative nazionali o europee. Le modifiche sono attive dalla pubblicazione sul sito ufficiale.
12. Riferimenti normativi
– Decreto Legislativo n. 231/2007 (antiriciclaggio)
– Regio Decreto n. 3754/1936 (autorizzazione case da gioco)
– Decreto Balduzzi e art. 24 D.L. 98/2011 (verifica età)
– Disposizioni ADM relative al gioco pubblico
– Piano di Attività e Organizzazione ADM 2025-2027
Casino Sanremo S.p.a.
Corso degli Inglesi 18, 18038 Sanremo (IM)
P.IVA: IM 01297620088
Licenza ADM n. 15044